いまのところFIRE後の取り崩し戦略としてバケツ戦略を検討しています。
過去記事：バケツ戦略を検討
そのなかで中期バケツ候補として、国内債券50/米短期国債40/ゴールド10（eMAXIS Slim 国内債券インデックス/ＳＢＩ・ｉシェアーズ・米国短期国債ファンド/ＳＢＩ・ｉシェアーズ・ゴールドファンド（為替ヘッジなし））で実質リターン1％程度、ボラティリティ5～6％くらいでいいかなと思っていました。
でもよく考えると投信3本も使うのは面倒に思えてきたので、1本で済むほうが良いかなということで今回はコストが高くない良さそうなバランスファンド候補を調べてみました。
（できればちょっとゴールドとかコモディティが入っているくらいがインフレヘッジ的な感じでいいかなと思ったのですが、ぱっと見では低コストではなかったので債券比率が高い普通のバランスファンドです。）
楽天・インデックス・バランス・ファンド（債券重視型）より下は中期バケツとしてはリスクが高すぎるように思えますし、ｅＭＡＸＩＳ 最適化バランス（マイ ゴールキーパー）はAUMが小さめなので、DCニッセイワールドセレクトファンドの債券重視型か安定型のどちらかですかね…
安定型は設定日が2017年7月14日なので、そこからのドローダウンは以下のようになっています。
安定型でも株式比率10％（国内株式5％+外国株式5％）なのでたぶんインフレ以上のリターンを生んでくれそうな気がしますし、そもそも中期バケツ分で少し追加でリスクを取っても全体としてはあまり意味がなさそうにも思えるので。
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| 出典：ニッセイアセットマネジメント |
あとSBI証券のリスク・リターン分析というところを見てみると、安定型はほぼヘッジファンドだそうです。中期バケツはヘッジファンド運用でいきたいと思います。
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| 出典：SBI証券 |
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自分はあまりごちゃごちゃするのも嫌なので短中期はニッセイ4資産均等に金を少し加える程度でいいかなと考えています。ちょっとリスクが高い気はしますが。
返信削除性質上ややこしいと面倒なのでなるべく簡単なほうがいいですよね。
削除私はとりあえず一本で済ませたいです。